投信定額積立『つみたてくん』
投信定額積立『つみたてくん』とは
投信定額積立『つみたてくん』は、お客さまの当社証券口座にて、買付日に、毎月指定する金額で、お客さまの指定した投資信託を自動的に買付するサービスです。投信積立引落サービス『つみたてべんりくん』を利用することで、毎月の買付金を池田泉州銀行の預金口座からお引落しすることもできます。
- ※投信積立引落サービス『つみたてべんりくん』については、こちらをご参照ください。
時間分散メリット
投信定額積立『つみたてくん』はご指定の投信を毎月一定額買い付ける制度です。基準価額が高いときには買付口数は少なく、低いときには買付口数が増えるため、長期的に投資することで平均購入価額を引き下げる効果が期待できます。
- ※上記はイメージです。
- ※上記は積立投資を活用することで、平均購入価格が安定し損益がプラスになることを示した事例です。
必ずしも全ての事例に当てはまるものではありません。
ご利用いただける方
証券総合取引口座を開設されている個人のお客さま
買付日
毎月20日（休業日の場合は翌営業日）
- ※商品ごとの売買注文不可日（ファンド休業日）に該当する場合、当該商品は翌営業日の買付となります。
買付金額
１万円以上１千円単位
- ※最低買付金額は商品ごとに異なります。買付金額の変更はお届け出月の翌月より変更が適用されます。
- ※毎月定額買付のみ可能です。
買付方法
証券口座からの自動買付
- ※振替指定口座には、買付日の３営業日前までに資金をご用意ください。
- ※銀行からの振替が不可となった場合でも、MRFもしくは預り金に残高があれば、買付できます。
- ※複数銘柄を買付する場合、各買付金額の合計代金が必要となります。そのため、事前の代金不足により全ての投信定額積立『つみたてくん』が買付できない場合があります。
申込手続き
本サービスのお取扱い開始は、所定の申込書に必要項目をご記入のうえ当社へご提出ください。
初回買付は申込み月の翌月の買付日よりご利用できます。
なお、NISAの新規申込、変更を伴うお手続きにつきましては、各税制優遇制度の手続きが完了後の手続きとなるため、時間を要する場合がございます。
換金
原則いつでも可能（一部換金も可能）。
ご注意
- 本サービスのお買付はお客様の当社証券口座にご資金があった場合に買付をします。そのため、投信積立引落サービス『つみたてべんりくん』が預金残高不足などにより引落しできなかった場合でもお客様の当社証券口座にご資金があった場合は買付します。
- 投信積立引落サービス『つみたてべんりくん』の申込みにおいて、ご印鑑の相違等により買付に間に合わない場合、取引銀行からの資金の引落しはできません。
- 本サービスは池田泉州TT証券ダイレクト（インターネット取引）によるお取扱いはできません。
- 商品買付にかかる手数料は別途必要となります。
対象商品
当社が投信定額積立『つみたてくん』対象として選定している投資信託の中からお選びいただけます。
また、NISA「つみたて投資枠」、NISA「成長投資枠」のご利用に際しては、専用商品からお選びいただけます。
◆ NISA「つみたて投資枠」利用可能投資信託
- ・ ダイワ・ライフ・バランス30 （選定理由：①②③）
- ・ つみたて4資産均等バランス （選定理由：①②③）
- ・ たわらノーロード バランス（8資産均等型） （選定理由：①②③）
- ・ たわらノーロード 日経２２５ （選定理由：③④）
- ・ つみたて先進国株式 （選定理由：③④）
- ・ たわらノーロード 全世界株式（選定理由：③④）
- ・ つみたて米国株式（S＆P５００）（選定理由：③④）
- ・ iFreeNEXT FANG+インデックス（選定理由：④⑤）
NISA「つみたて投資枠」対象商品選定理由については、以下の通りです。
| 理由① | NISA「つみたて投資枠」は少額の積立投資であるため、 1ファンドで分散投資ができるバランス型商品を選定。 |
|---|---|
| 理由② | 日本および海外の債券、株式等へのインデックスに分散投資、 お客さまのリスク許容度に応じて債券、株式等への投資割合が異なる商品を選定。 |
| 理由③ | 他社類似商品との比較において、信託報酬率が概ね業界最低水準であることを考慮し選定。 |
| 理由④ | 値動きや商品性がわかりやすく、長期資産形成に適している商品を選定。 |
| 理由⑤ | 高い成長性と知名度を有する米国上場企業に集中投資（少数銘柄）が可能な商品性。 |
◆ 投信定額積立『つみたてくん』 当社選定投資信託（NISA「つみたて投資枠」対象外）
池田泉州TT証券ファンドセレクション 投資信託 基準価額一覧
※積 のアイコン（積立可）のあるものが対象商品です。
